Realizar uma gestão financeira empresarial de qualidade é um dos maiores desafios do empreendedor atualmente. Com todo o volume de informações disponíveis e com os cenários políticos e econômicos mudando constantemente, se torna imprescindível que um negócio, seja ele de pequeno, médio ou grande porte, possua estratégias de organização e um sistema de gestão financeira eficiente.

Com isso em mente, trouxemos um material completo cheio de informações indispensáveis para você que quer otimizar os resultados da sua empresa. Boa leitura!

O que é gestão financeira?

A gestão financeira é um conjunto de práticas e ações bem definidas que buscam a administração dos recursos financeiros de uma empresa de maneira eficiente e estratégica, visando potencializar e melhor utilizar os recursos disponíveis.

A gestão financeira empresarial é indispensável para todo o ecossistema de um negócio, visto que em todos os departamentos são necessários gastos e despesas, que se não forem bem administrados podem deixar a empresa no vermelho, ou seja, a gestão financeira é o primeiro passo para a saúde de uma organização.

O principal objetivo da gestão financeira é garantir que a empresa possa realizar a manutenção e os investimentos necessários relacionados ao negócio, possibilitando a longo prazo a evolução e expansão da companhia.

Sem uma boa gestão financeira, é pouco provável que sua empresa opere de forma lucrativa. O sucesso de um negócio não se concentra apenas no lucro que ele obtém, se concentra também na organização dos gastos, despesas e investimentos.

Consequência de uma gestão financeira empresarial desorganizada

Sem a administração correta de seus recursos, uma empresa pode sofrer consequências como dívidas e estagnação de resultados.

Sem uma visão holística do empreendimento muitas empresas fecham as portas. Esse cenário é  comum no mercado atualmente, de acordo com o Indicador de Inadimplência das Empresas da Serasa Experian:  em 2023 mais de 6 milhões de empresas fecharam as contas no vermelho, em muitos desses casos, um sistema de gestão financeira intuitivo, simples e tecnológico poderia auxiliar essa operação, mudando esse cenário.

Realizar a gestão financeira de uma organização não é um trabalho simples, exige expertise, conhecimento de negócios e visão analítica, além disso, no momento presente, o uso de tecnologias de gestão financeira que auxiliam na automação de processos, na gestão de tempo e até mesmo nos ganhos financeiros da empresa, é indispensável.

Como criar um sistema de gestão financeira eficiente

O primeiro passo para criar um sistema de gestão financeira eficiente é o planejamento financeiro, que consiste em administrar o capital da empresa seguindo as seguintes práticas: administração de gastos, saldar dívidas, poupar ganhos e realizar investimentos. Além disso, ter uma rotina de controle de estoque e também de controle do fluxo de caixa são etapas primordiais para buscar o sucesso financeiro do seu negócio.

Embora cada companhia seja única e tenha suas peculiaridades, essas são práticas essenciais para qualquer empresa que almeja o sucesso financeiro.

Continue a leitura para conferir mais a fundo como começar e otimizar a gestão financeira do seu empreendimento.

Administrar os gastos:

Essa é a fase inicial do planejamento, onde os gastos são observados e documentados para análise posterior, nele são observados quais são os dispêndios que estão direcionados às vendas e a produção, os quais são chamados de custo, também examinamos quais são os gastos relacionados a manutenção do negócio, chamados de despesas.

As despesas são classificadas em fixas e variáveis, as despesas fixas mais comuns são os salários de funcionários, os impostos e obrigações.

As despesas variáveis são as mais temidas pelo empreendedor, visto que podem aumentar significativamente a qualquer momento, sendo as principais: matéria prima, combustível e a energia elétrica.

Nessa etapa é essencial definir prioridades dentro de cada setor, além de orçamentos e resultados esperados.

Saldar dividas:

Para o funcionamento saudável de um negócio, é necessário que ele consiga saldar suas dívidas dentro do prazo estipulado pelos credores. Assim, os juros não comprometerão negativamente a empresa.

Em uma pesquisa realizada pelo SEBRAE em conjunto com o IBGE em 2023, foi constatado que três em cada 10 pequenos negócios estão com dívidas em atraso. Nessa apuração, podemos observar que as dívidas em aberto atingem principalmente os microempreendedores, que muitas vezes iniciam seus empreendimentos sem um sistema de gestão financeira estabelecido corretamente.

Poupar ganhos:

Para a evolução de um negócio, conseguir produzir com qualidade pelo menor custo possível é o sonho de todo empreendedor. Por isso, poupar os ganhos é imprescindível em uma gestão financeira que busca o sucesso do empreendimento.

Existem diversas maneiras de poupar em uma organização, aqui citaremos as principais:

Estar sempre atento aos fornecedores – Realizar pesquisas periódicas para se manter atualizado sobre os preços no mercado

Identificar e diminuir fontes de desperdício – Seguindo o primeiro passo do planejamento de gestão financeira, a administração de gastos, o gestor consegue observar de forma clara os dispêndios da empresa, facilitando assim a identificação dos desperdícios do negócio. Diminuir ou cortar desperdícios pode ser um grande divisor de águas na sua gestão financeira.

Evitar atraso em pagamentos –  Quando o pagamento não é efetuado no dia pré estabelecido pelo credor, os juros começam a correr. É essencial para o gestor ter total controle sobre os vencimentos da sua empresa, realizando os pagamentos na data correta.

Investir:

É necessário ter em mente que é indispensável para um negócio de sucesso investir seu capital parado. Mesmo em uma economia com inúmeras opções de bancos, sejam eles físicos ou digitais, onde podemos manter nosso dinheiro, os especialistas recomendam que esse patrimônio seja investido ao invés de apenas deixado na poupança, assim o capital poupado não perderia o valor, algo que a inflação ao longo do tempo faz com quantias guardadas em poupanças.

Controlar estoque:

Se você comercializa produtos tangíveis, com certeza você já ouviu falar do controle de estoque, que é o processo de administração da entrada e saída das mercadorias em uma organização.

Fazer o controle de estoque de maneira correta na sua empresa tem os seguintes benefícios:

• Fácil identificação de produtos com maior e menor saída
• Otimização do espaço físico da empresa
• Planejar compras de insumos com antecedência

Podemos perceber que o controle de estoque otimiza a gestão financeira, visto que a prática está intimamente ligada à administração de gastos.

Para fazer o controle de estoque são necessários alguns passos, entre eles:

• Elabore o inventário do seu estoque, criando um padrão de classificação dos produtos.
• Conheça bem os produtos que você comercializa.
• Faça o registro das entradas e saídas do estoque.

Controlar fluxo de caixa:

O controle do fluxo de caixa tem como objetivo administrar a movimentação financeira da empresa, otimizando as tomadas de decisões de um negócio. Devem ser registrados no caixa: todos os recebimentos, pagamentos e todos os lançamentos futuros da organização.

O maior benefício do fluxo de caixa é a visão financeira que ele possibilita ao gestor, o que aprimora a tomada de decisões, além disso, ele auxilia na previsão futura de ganhos e gastos da empresa.

Quais são os maiores erros cometidos na gestão financeira?

Até o momento, focamos nossa atenção em conhecer a gestão financeira empresarial e em como podemos implementá-la no nosso negócio.

Sabemos que é essencial para a saúde de uma companhia, independente do segmento mercadológico, seguir os passos que mostramos acima, mas devemos também sanar as dúvidas a respeito do que um gestor não deve fazer em seu planejamento financeiro.

Continue a leitura e confira abaixo os 5 principais erros que você deve evitar na construção de uma gestão financeira!

Não ter planejamento de contingência

Em uma empresa, assim como na vida, nem tudo acontece como o planejado, por isso devemos estabelecer um bom plano de contingência. Ele consiste em um conjunto de medidas pré estabelecidas que serão tomadas com o propósito de controlar uma situação emergencial.

Ao contrário do que parece, o planejamento de contingência não existe apenas para suprir os setores financeiros das organizações, os departamentos administrativos, das áreas de TI ou de marketing, além de vários outros, podem e devem ter seu planejamento de contingência.

O que todos esses planejamentos de áreas distintas têm em comum é o fato de que são uma alternativa pensada cuidadosamente para resolver problemas inesperados de maneira rápida e causando o mínimo de dano possível para a companhia.

Não seguir o planejamento financeiro

O planejamento financeiro tem como objetivo auxiliar na gestão financeira, seja de um negócio ou de um indivíduo. Seguindo o planejamento corretamente, as necessidades financeiras serão sanadas com tranquilidade.

Quando o planejamento não é respeitado, é comum que a empresa feche seu caixa no vermelho, atrasando pagamentos e adquirindo dívidas.

Não separar as contas pessoais e empresariais

Retirar dinheiro do caixa para quitar contas do dia a dia, pagar dívidas da empresa com um cartão de crédito pessoal, pegar mercadorias e esquecer de repor o dinheiro devido, essas são apenas algumas das práticas de quem não separa suas contas e despesas pessoais e empresariais.

Esse hábito muitas vezes é fatal para a saúde de um negócio, pois ele influencia diretamente no controle do fluxo de caixa da empresa, já que se torna impossível distinguir quais valores pertencem a companhia e quais não.

Existem duas práticas que auxiliam os empreendedores na separação das contas, são elas: o pagamento do pró-labore, que não é nada além de um salário pago ao dono da empresa.

Outra prática seria a criação de contas em bancos distintos, já que é recomendável que a conta da empresa seja mantida por uma instituição financeira diferente da que mantém a conta pessoal, dificultando que pagamentos e recebimentos sejam feitos de maneira incorreta.

Não monitorar o caixa e o estoque regularmente

As informações de controle de caixa e estoque são indispensáveis para a administração dos recursos financeiros e para a fiscalização das mercadorias do negócio.

Sem o conhecimento geral sobre o estoque, não é possível criar estratégias assertivas para vendas, nem saber quais os produtos menos e mais vendidos ou quais estão ocupando espaço no estoque há muito tempo.

Sem o monitoramento do fluxo de caixa, não é possível analisar os lucros, gastos e despesas da organização de forma estratégica, além de dificultar a percepção a respeito de recebimentos, vendas e saídas.

Ignorar as tecnologias disponíveis de controle e automação

Atualmente, o empresário que não investe em um sistema de gestão financeira, acaba ficando para trás no mercado.

As tecnologias de automação e controle são ferramentas indispensáveis para a evolução de um negócio, visto que elas padronizam e alinham processos, automatizam atividades operacionais, reduzem drasticamente os erros e o retrabalho, além de gerar economia de tempo.

Podemos observar, então, que não investir em um sistema de gestão financeira de qualidade é um erro, visto que o mercado segue cada vez mais dinâmico e os empreendedores precisam se manter atualizados e competitivos.

Agora que você já conferiu o que não fazer na gestão financeira, precisamos, agora, dar a devida importância para todo esse processo. Continue a leitura para descobrir qual a importância da gestão financeira empresarial.

Qual a importância da Gestão Financeira para empresas?

A gestão financeira é, indiscutivelmente, um dos fatores mais importantes dentro de uma empresa de sucesso, seja ela de pequeno ou grande porte, pois todos os departamentos de uma organização dependem de um bom funcionamento financeiro.

Com os cenários mercadológicos cada vez mais competitivos e complexos, as empresas precisam se atentar cada vez mais a administração do capital obtido, desde as despesas, gastos, faturamento e o lucro.

Uma gestão financeira eficiente permite uma tomada de decisões mais assertiva e rápida, pois são produzidos relatórios com informações importantes, como quais foram os lucros, o rendimento, se há necessidade de investimento em algum departamento específico e etc.

Independente do segmento, as companhias visam o lucro e o crescimento e é preciso se atentar a importância da gestão financeira em todo esse processo, pois suas práticas são essenciais para o êxito de um negócio a longo prazo.

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