O BPO Financeiro veio para ficar! O Business Process Outsourcing Financeiro, que consiste na terceirização dos processos financeiros de uma empresa para uma equipe especializada, vem chamando a atenção de empreendedores e profissionais contábeis, especialmente aqueles que atendem pequenas e médias empresas.

Com essa prática, o empreendedor consegue terceirizar a gestão financeira, liberando tempo e recursos para focar nas atividades principais do negócio. Enquanto isso, os contadores que oferecem o serviço de BPO Financeiro assumem responsabilidades como fluxo de caixa, conciliações bancárias, emissão de relatórios, gestão de contas a pagar e a receber, entre outras funções essenciais para a saúde financeira da empresa.

Nos últimos anos, o BPO Financeiro tem ganhado destaque devido à sua capacidade de otimizar recursos, reduzir custos operacionais e aumentar a eficiência dos processos financeiros. Além disso, as empresas que adotam essa estratégia conseguem acessar a expertise de profissionais especializados, garantindo mais segurança e precisão na gestão financeira.

Neste artigo, vamos explorar tudo o que você precisa saber sobre BPO Financeiro, seja para contratar esse serviço ou para começar a oferecê-lo aos seus clientes. 

Continue lendo e descubra como essa solução pode revolucionar a gestão financeira de sua empresa!

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O que é BPO Financeiro?

Embora pareça recente, o conceito de BPO, ou terceirização de processos, não é novo. Ele despontou nas décadas de 1980 e 1990, quando empresas começaram a perceber que podiam aumentar a eficiência ao focar em suas atividades principais e terceirizar funções não centrais. As funções mais terceirizadas eram TI, recursos humanos e contabilidade.

Logo, a partir do final dos anos 1990 e início dos anos 2000, a terceirização de processos financeiros começou a ganhar força. Esse movimento foi impulsionado pelo surgimento de empresas de médio e pequeno porte, cujos empreendedores reconheceram os benefícios de delegar tarefas complexas, como a contabilidade e a gestão do fluxo de caixa, a prestadores de serviços especializados em BPO Financeiro.

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Alguns anos depois, muita coisa mudou na área de BPO, o acesso a esse tipo de serviço se tornou muito mais simples. Inquestionavelmente, a transformação digital é um fator importante nessa evolução. Ferramentas tecnológicas modernas, como softwares de gestão financeira, automação de processos e soluções em nuvem, permitiram que o BPO Financeiro se tornasse mais eficiente, ágil e acessível. 

Portanto, podemos perceber que essa prática não é restrita apenas a grandes corporações. Longe disso, o BPO atende preferencialmente pequenas e médias empresas que buscam manter suas operações financeiras organizadas sem a necessidade de uma equipe interna dedicada exclusivamente a isso. 

Resumidamente, em vez de manter um departamento financeiro interno, as empresas delegam a gestão financeira a um parceiro externo, o profissional de BPO.

O profissional de BPO assume tarefas financeiras do negócio, assim, o contratante não precisará arcar com os custos e esforços de manter uma equipe interna. Além de garantir a eficiência financeira, essa prática permite que as organizações economizem nos custos de pessoal e infraestrutura.

Qual a função do BPO Financeiro?

Sabemos que o BPO Financeiro tem se consolidado como uma solução eficiente para empresas que buscam otimizar a gestão de suas finanças, permitindo que se concentrem em suas atividades principais. 

Esse modelo de terceirização cumpre diferentes funções, tanto para as empresas que contratam o serviço quanto para os profissionais ou empresas contábeis que o oferecem. 

A seguir, vamos explorar como o BPO Financeiro beneficia ambas as partes e como a terceirização de processos financeiros contribui para uma gestão financeira mais eficaz e estratégica.

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BPO Financeiro para o Contratante 

Para a empresa que contrata o BPO Financeiro, a principal função é a terceirização dos processos financeiros. Ao delegar essas atividades a um parceiro externo especializado, o contratante pode se concentrar na sua atividade principal e deixar a responsabilidade de cuidar da gestão financeira nas mãos de especialistas. 

Entre as principais funções do BPO para o contratante, destacam-se:

• Otimização de recursos: Ao terceirizar o departamento financeiro, o contratante elimina a necessidade de investir em uma equipe interna dedicada exclusivamente à gestão financeira, além de economizar com infraestrutura e treinamento. Isso resulta em maior eficiência e uso otimizado dos recursos da empresa.
• Eficiência financeira: O BPO garante que a gestão das finanças seja feita de maneira precisa, utilizando práticas modernas e ferramentas tecnológicas, como softwares de automação. Isso reduz erros, garante conformidade com as obrigações fiscais e proporciona maior controle financeiro.
• Foco no crescimento: Ao terceirizar a gestão financeira, o contratante pode concentrar sua energia em atividades estratégicas, como vendas, marketing e inovação, sabendo que suas finanças estão sob o controle de uma equipe experiente.

BPO Financeiro para o Contador

Para contadores e contabilidades que oferecem o serviço de BPO Financeiro, a função principal é assumir a responsabilidade de todos os processos financeiros da empresa contratante, garantindo eficiência financeira e uma gestão estratégica. Entre as responsabilidades do prestador de BPO, estão:

• Gestão financeira completa: O contador assume o controle de tarefas como fluxo de caixa, conciliações bancárias, contas a pagar e a receber, além de relatórios financeiros. Isso garante que o contratante tenha uma visão clara e atualizada da saúde financeira do negócio.
• Uso de tecnologia avançada: O prestador de BPO utiliza ferramentas tecnológicas, como o Nibo BPO, para otimizar a gestão e garantir maior precisão e agilidade nos processos. Isso contribui para a otimização de recursos do contratante e proporciona uma administração mais eficiente.
• Consultoria financeira: Além da execução das tarefas operacionais, o prestador de BPO Financeiro também oferece suporte consultivo, ajudando o contratante a tomar decisões financeiras mais estratégicas e assertivas, com base em dados e relatórios gerados durante o processo.

Dessa maneira, o BPO Financeiro cumpre um papel essencial tanto para o contratante quanto para o prestador de serviço.

Para as empresas contratantes, ele oferece a oportunidade de melhorar sua gestão financeira, reduzir custos e garantir eficiência financeira através da terceirização de processos. Já para os contadores que prestarão o serviço, o BPO permite a entrega de um trabalho especializado, com alta qualidade e alinhado às necessidades do cliente, proporcionando um suporte financeiro completo. 

Quais serviços oferecer no BPO Financeiro?

Se depois de todas essas informações, você está pensando em oferecer BPO Financeiro, é provável que já tenha percebido como esse serviço tem várias camadas e pode transformar a maneira como seus clientes gerenciam suas finanças. 

A terceirização dos processos financeiros vai além de simples tarefas operacionais — é uma estratégia que traz inúmeros resultados. 

Mas afinal, o que exatamente pode ser incluído em uma oferta de BPO Financeiro? Quais serviços são indispensáveis para garantir que seus clientes tenham uma gestão financeira eficaz e sem preocupações? 

A seguir, vamos te mostrar os principais serviços que você pode (e deve) oferecer para se destacar nesse mercado em expansão. 

Gestão de Contas a Pagar e a Receber

Um dos serviços essenciais no BPO Financeiro é a gestão de contas a pagar e a receber. Isso inclui o controle dos pagamentos de fornecedores, salários, impostos e outras obrigações financeiras, além da administração do recebimento de clientes. Esse processo garante que as obrigações financeiras sejam cumpridas em dia, evitando multas e atrasos, e mantendo um fluxo de caixa saudável para o seu cliente.

Fluxo de Caixa

A administração do fluxo de caixa é outro serviço essencial no BPO Financeiro. Esse processo envolve monitorar todas as entradas e saídas de dinheiro da empresa, garantindo que ela tenha sempre capital disponível para cobrir suas despesas operacionais e investir no crescimento. A análise de fluxo de caixa permite uma visão clara das finanças, ajudando o cliente a tomar decisões estratégicas.

Conciliação Bancária

A conciliação bancária é fundamental para garantir que os registros financeiros da empresa estejam de acordo com os extratos bancários. No BPO Financeiro, o prestador de serviços verifica regularmente se todos os valores recebidos e pagos foram devidamente registrados, identificando discrepâncias e corrigindo eventuais erros, o que assegura uma eficiência financeira maior para a empresa. 

Emissão de Relatórios Financeiros

Outro serviço essencial é a emissão de relatórios financeiros detalhados. No BPO Financeiro, são elaborados relatórios periódicos que oferecem uma visão completa sobre a situação financeira da empresa. Relatórios como demonstrações de resultados, balanços patrimoniais e análise de desempenho ajudam os gestores a tomar decisões mais assertivas e estratégicas.

Gestão de Impostos e Obrigações Fiscais

O BPO Financeiro também pode incluir a gestão de impostos e obrigações fiscais. Isso envolve o cálculo correto de impostos, preenchimento de guias e entrega de declarações dentro dos prazos estipulados pelos órgãos reguladores. A terceirização dessa tarefa garante conformidade com as exigências legais e evita problemas fiscais para a empresa.

Automação de Processos Financeiros

Uma prática crescente no BPO Financeiro é a automação de processos financeiros. Utilizando softwares de gestão, como o Nibo BPO, o prestador de serviços pode automatizar tarefas repetitivas e complexas, como emissão de boletos, envio de notificações de pagamento e integração de dados financeiros. Isso aumenta a eficiência financeira e melhora a qualidade dos processos.

Consultoria Financeira

Além da parte operacional, o BPO Financeiro pode incluir um trabalho de consultoria financeira. Isso envolve oferecer aconselhamento estratégico sobre como melhorar a saúde financeira da empresa, desde o corte de custos até a recomendação de investimentos e gestão de risco. Esse serviço agrega muito valor ao BPO, pois permite que o cliente tome decisões mais informadas, graças ao seu serviço.

Dica do Nibo: Se você quer começar a ofertar esse tipo de serviço, mas não sabe como oferecer para o seu cliente, clique aqui para ter acesso a um modelo de proposta comercial para BPO Financeiro gratuitamente.

Qual o valor do serviço de BPO Financeiro?

Quando pensamos em oferecer um novo serviço, uma das primeiras questões que surge é: quanto devo cobrar? 

Definir o preço ideal geralmente é um desafio, porque depende de vários fatores, como o tamanho da empresa contratante, o volume de trabalho e a complexidade das demandas. Agora, vamos abordar os principais pontos que você deve considerar ao estipular o valor do seu serviço de terceirização de processos financeiros. Garantindo uma otimização de recursos tanto para você quanto para seus clientes.

Quais são os fatores que influenciam o preço do BPO Financeiro?

• Tamanho da Empresa Contratante
  O primeiro fator a ser analisado ao determinar quanto cobrar pelo BPO Financeiro é o tamanho da empresa que contratará o serviço. Pequenas empresas terão um volume de processos financeiros bem menor do que médias ou grandes empresas, o que impacta diretamente no valor a ser cobrado. Empresas maiores exigem uma estrutura mais robusta de prestação de serviço, o que vai elevar o custo do BPO.
• Volume e Complexidade dos Processos
  Outro ponto crucial é o volume de transações e a complexidade dos processos financeiros. Empresas com um grande volume de entradas e saídas de caixa, muitas contas a pagar e a receber, e múltiplas conciliações bancárias, demandam mais horas de trabalho e maior atenção. Da mesma forma, setores que exigem um controle financeiro mais rígido e detalhado, como o varejo ou a indústria, tendem a ter um custo mais elevado.
• Serviços Inclusos no Pacote
  Os serviços que você oferecer no seu BPO Financeiro também vão influenciar diretamente o preço. Se você oferece um pacote completo que inclui gestão de contas a pagar e a receber, conciliação bancária, fluxo de caixa, emissão de relatórios financeiros, gestão de impostos e até consultoria financeira, o preço será mais alto do que um pacote mais básico, que envolve apenas o controle de contas, por exemplo.
• Frequência do Serviço
  A frequência com que o serviço será prestado também deve ser considerada. Você fará o controle financeiro diário, semanal ou mensal? Quanto mais frequente o acompanhamento e o suporte, maior tende a ser o custo, já que a demanda por atenção constante exige mais tempo e dedicação da contabilidade.
• Uso de Tecnologia
  Se você utiliza ferramentas tecnológicas, como o Nibo BPO, para a automação de processos, isso também pode impactar o valor do serviço. Softwares e plataformas avançadas podem ser incluídos no custo do BPO Financeiro, já que proporcionam uma eficiência financeira superior e ajudam a entregar melhores resultados para o cliente.

Afinal, como precificar o BPO Financeiro?

Você já conheceu os principais fatores que influenciam o valor do BPO Financeiro, então é hora de pensar no modelo de precificação. Nós indicamos algumas abordagens comuns que você pode adotar com facilidade, mesmo que esteja começando a oferecer esse tipo de serviço.

• Taxa Fixa Mensal
  Nesse caso, você estipula um valor fixo que cubra todos os serviços oferecidos ao cliente, com base nas necessidades e no volume de trabalho. Esse modelo é atrativo para os clientes, pois proporciona previsibilidade nos custos, e para você, garante uma receita constante.
• Cobrança por Horas Trabalhadas
  Para empresas com demandas financeiras mais complexas ou variáveis, a cobrança por horas trabalhadas pode ser uma boa opção. Nesse modelo, você calcula o tempo gasto em cada atividade e cobra um valor por hora. Isso pode ser vantajoso quando os processos financeiros exigem muito suporte personalizado e detalhado.

Quanto cobrar pelo serviço de BPO?

Embora o preço do BPO Financeiro possa variar bastante, os valores costumam girar entre R$ 1.500,00 e R$ 8.000,00 mensais, dependendo dos fatores mencionados anteriormente. Pequenas empresas com baixa demanda financeira tendem a pagar valores mais próximos do mínimo, enquanto empresas maiores, com demandas mais complexas e volume de transações elevado, pagarão no topo da faixa de preço.

Dica do Nibo: Para profissionalizar ainda mais seus serviços de BPO e garantir a sua segurança e do seu cliente, baixe nosso modelo de contrato de BPO Financeiro gratuito clicando aqui.

Como escalar o seu negócio de BPO Financeiro

Você já sabe o que é BPO Financeiro, como oferecê-lo, tem seu próprio modelo de proposta comercial e de contrato, agora chegou a hora de escalar seu negócio! 

É certo que escalar o negócio de BPO Financeiro vai ser um desafio, mas com a estratégia certa, é possível crescer de forma sustentável, aumentar sua base de clientes e ampliar a oferta de serviços. Como dissemos anteriormente, o mercado de terceirização de processos financeiros está em expansão, e empresas de todos os portes estão buscando maneiras de otimizar sua gestão financeira sem a necessidade de uma equipe interna. Continue a leitura para descobrir como expandir seu negócio de BPO Financeiro, garantindo eficiência e crescimento sólido.

Automatize Processos Operacionais

A automação de processos financeiros é um dos principais aliados para escalar seu negócio de BPO Financeiro. Utilizar softwares como o Nibo BPO permite que você execute tarefas repetitivas com mais eficiência. Isso reduz o tempo de trabalho manual e diminui os erros operacionais, permitindo que sua equipe se concentre em atividades estratégicas.

Além disso, a automação facilita o gerenciamento de um maior número de clientes, já que você poderá monitorar e controlar várias contas simultaneamente, sem sobrecarregar sua equipe.

Ofereça Pacotes de Serviços Personalizados

Para escalar o seu negócio de BPO Financeiro, é importante diversificar sua oferta de serviços. Ao invés de fornecer um serviço padronizado, crie pacotes personalizados para diferentes tipos de empresas. Pequenas empresas podem precisar de um pacote mais básico, com foco em gestão de fluxo de caixa e contas a pagar e receber. Já empresas maiores podem demandar um serviço mais completo, com consultoria financeira, análise de relatórios e gestão tributária.

Dica do Nibo: Oferecer opções adaptadas às necessidades específicas de cada cliente facilita a captação de novos contratos e aumenta o valor percebido do seu serviço.

Treine e Qualifique Sua Equipe

Uma equipe qualificada é essencial para o sucesso do seu negócio de BPO Financeiro. À medida que você escala sua operação, investir no treinamento contínuo dos seus colaboradores é fundamental. Seu time deve estar apto a lidar com um volume crescente de trabalho, entender as especificidades dos clientes e dominar as ferramentas tecnológicas utilizadas na terceirização de processos financeiros.

Ofereça treinamentos sobre tecnologia, melhores práticas financeiras e atualizações nas legislações fiscais e contábeis. Uma equipe bem treinada é mais eficiente, evita erros e agrega mais valor ao serviço prestado. E claro, se você é sua própria equipe, não negligencie sua evolução. Estude, esteja atento às mudanças de mercado e se intere em novas tecnologias.

Expanda Sua Base de Clientes com Estratégias de Marketing Digital

Para escalar seu negócio, é essencial investir em marketing digital. Produza conteúdo relevante, como artigos sobre gestão financeira, dicas sobre eficiência financeira e cases de sucesso. Isso fortalecerá sua presença online e aumentará a confiança de potenciais clientes no seu serviço.

Além disso, utilize estratégias de marketing de conteúdo e mídias sociais para divulgar seus pacotes e diferenciais. O uso de campanhas pagas (Google Ads e Facebook Ads) pode acelerar a captação de novos clientes, enquanto o networking em eventos do setor também pode gerar parcerias valiosas. 

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Estabeleça Processos Padronizados

A padronização dos seus processos internos é fundamental para escalar o seu negócio. Documentar cada etapa do BPO Financeiro que você oferece, desde a captação de clientes até a entrega de relatórios, ajudará a manter a consistência do serviço à medida que a demanda cresce. Isso também facilita o treinamento de novos colaboradores e garante que o aumento no volume de clientes não comprometa a qualidade do serviço prestado.

Processos padronizados também facilitam a implementação de ferramentas de automação e tornam a operação mais ágil e organizada.

Conclusão

Neste artigo, vimos como o BPO Financeiro é uma solução indispensável para empresas que desejam otimizar sua gestão financeira e focar no crescimento, visto que a terceirização dos processos financeiros permite maior eficiência, precisão e redução de custos operacionais. 

Para os contadores, é uma oportunidade de oferecer um serviço estratégico e consultivo, que vai além da contabilidade tradicional. Aprendemos também que com automação, padronização dos processos e diversificação da oferta de serviços, é possível escalar o seu negócio de BPO Financeiro de forma sustentável, conquistando novos clientes e ampliando a sua atuação no mercado. 

Com o Nibo BPO, a plataforma mais completa de BPO Financeiro do mercado, é possível centralizar sua operação, além de usufruir de recursos de gestão financeira, automação e controle de pendências para simplificar sua rotina. Entre em contato com a gente e teste gratuitamente!